首页大河网讯 疫情突然袭来，对国民经济和生活产生了较大负面冲击，对银行业的经营管理带来较大影响，也对金融机构反洗钱工作增加了很大困难。疫情期间，中国银行焦作分行始终坚持“疫情”“反洗钱”防控与业务发展“两手抓、两手硬”，努力实现反洗钱管理管控更上一层楼。
防突发，先预案，绷紧反洗钱防控之弦不放松。疫情突发之下，银行业线上业务剧增，各行业停摆、防疫物资匮乏、复工复产等问题导致相关网络诈骗频发，客户交易异常情况识别难度加大。中国银行焦作分行高度重视疫情形势的严峻性，适时实行弹性工作制，营业网点对外分阶段暂停营业，但网银业务、对内管理不停歇，通过内控外防坚决杜绝麻痹大意思想。
在做好疫情防控同时，该行平衡好疫情防控和业务发展的关系，坚持特殊时期“双线作战”，时刻保持高度警惕，坚持疫情不灭、力度不减，及时出台疫情防控期间各项反洗钱工作应急预案安排。疫情防控期间，该行充分发挥机关各职能部门服务一线作用，加大对辖内经营机构业务发展指导支持力度，做好人员支持、业务指导、资源配置、过程管理等各方面工作，及时制订各项业务连续性工作应急预案，确保全行各项业务稳健、持续、不中断。同时加强内控案防管理，警惕因疫情防控而出现管理真空，严防各类洗钱案件风险事件发生。
下基层，勤宣讲，内外宣传不放松。自新冠肺炎疫情发生以来，中国银行焦作分行高度重视，扎实抓好业务发展和内控合规不放松，签订2020年度内控合规目标承诺书。弹性营业网点利用晨会，微信会议等多形式持续开展“内控天天讲”和内控合规学习，疫情期间亦不放松思想，坚守合规底线；通过参加网点内部视频晨会，宣讲疫情期间内控案防反洗钱工作要求；要求疫情防控关键时期,管控措施必须要全面覆盖正常开展的业务，坚决不能放松操作风险控制环节，不得擅自降低风控标准，造成风控部分“真空”，尤其需要加强操作风险和案件防控工作，对于利用疫情涉嫌网络诈骗、异常交易客户、可疑交易行为严密监控，防止不法分子趁机作案。日常工作中，该行线上注重利用新媒体广为宣传反洗钱知识和案例，通过微信朋友圈使国家、监管机关的反洗钱新政策、新动向、新案例得到广泛传播，起到了宣传作用。
重措施、严执行，服务水平不放松。在银行业一季度“开门红”关键时期，该行各支行在盯紧盯死各项业务发展目标的同时，全面落实总行制定的进一步加强金融服务、做好疫情防控工作10项举措和省行制定的防控疫情“五个确保”措施，从信贷支持、开通绿色通道、减免手续费、捐款捐物等方面，敏捷反应，快速行动，提供一揽子综合服务，继续加大支持力度，切实履行国有大行责任担当。该行开通金融服务绿色通道，受困企业尤其是从事防疫物资生产的企业，加大应急贷款或专项贷款等信贷支持，给予特别利率优惠，减免相关手续费用；向抗击疫情进行的捐款要免收银行手续费；因疫情因素导致的逾期、违约，严格按照监管部门要求，合理处理。对因节假日延长造成的客户还款推迟等具体业务问题，各条线部门提前谋划，做好安排，避免引发客户投诉。
下通知，定要求，抓好日常管理不放松。当前，焦作市疫情防控的形势稳中向好，作为群众容易聚集的行业，同时又作为网络诈骗离不开的金融机构，该行要求各单位严格按照政府及总分行要求落实每一项工作，要抓紧抓实抓细，强化执行效果。在暂停营业期间，该行各业务条线、部门制定业务连续性方案，确保了疫情防控期间业务正常开展，确保重要岗位人员可以随时返岗处理紧急业务，对于重点客户和特殊群体的业务需求，快速反应，开辟绿色通道，给予业务支持。
强风控、促合规，身边教育不放松。当前，正处于疫情期以及“3·15”三期叠加的特殊时期，该行及时转发、下发相关案例风险提示，严防信用风险、操作风险、道德风险和声誉风险等工作尤为重要，必须高度重视，强化三方面工作，做到万无一失。（王辉 黄旭东/文图）
