首页大河网讯（记者 王辉 通讯员 杨磊 王风岐）6月3日，记者从中行焦作分行获悉，该行近日在对企业对公账户的日常监测中，发现了一起涉嫌电信网络诈骗的可疑对公账户，该行及时处置并立即管控，成功止付对公账户异常交易额近40万元，阻断了利用对公账户转款的资金链，有效减少了涉案账户的社会危害后果。
据了解，中行焦作分行某网点员工长期以来尽职尽责，坚持每日对账户进行日间巡查。5月28日，该员工发现一个自4月16日开户后长期未发生交易对公账户突发交易，且时间均集中在凌晨时分，通过网银进行大量小金额汇入汇出交易，且交易笔数极高。当天共发生收付款交易60笔，累计金额1735052元，同时收款账号集中于省外某国有商业银行某支行。
经初步判断，该员工认为其存在“交易时段异常、交易金额异常、交易笔数异常”现象，符合可疑账户特征，立即将该账户情况上报中行焦作分行。
中行焦作分行经过综合研判，认为其存在涉案嫌疑，立即采取行动，对该账户采取“暂停非柜面业务交易”管控措施。采取措施后，堵截交易16笔，账户时点余额人民币392736元。
第二天，该支行负责人遂上门对该账户进一步核实，发现法人和经办人均无迹可寻、预留电话均无人接听。再次查询该账户信息，发现该账户5月29日被福建省漳州市所辖公安分局止付，原因为“个人报案”。至此，中行焦作分行采取的管控措施成功挽回涉案损失近40万元。
据悉，该案例是继去年成功跨国拦截一例电信诈骗案后，中行焦作分行超前处置的又一起涉案对公账户。