农行平顶山分行严把“四关”切实做好反洗钱工作

2020年06月24日16:19

来源:大河网

大河网讯 农行平顶山分行高度重视反洗钱工作,严把“四关”加强反洗钱日常管理和监督,不断提高反洗钱工作的合规性和有效性。

把好开户关。该行将账户实名制作为反洗钱风险防控的第一关,严格审核开户申请人身份证件的真实性、一致性和开户意愿,对个人和对公客户开展充分的客户身份识别,核实开户理由是否合理、代理关系是否真实等,真正做到“了解你的客户”。

把好监测关。该行借助科技利箭,加强账户日常监测,充分运用客户风险等级分类和反洗钱平台两大系统,在持续识别、评估客户洗钱风险基础上,对不同风险等级的客户采取差别化的风险控制措施,切实防范洗钱风险。

把好报告关。该行严格执行大额交易和可疑交易报告制度,每天登录反洗钱平台和客户风险等级分类系统,及时查看需要处理的业务,一旦发现交易特征存在“分散转入集中转出、快进快出不留余额、24小时不间断交易、交易资金用途与营业执照范围不一致”等异常情况,及时采取措施并上报可疑报告。

把好宣传关。该行建立常态化的反洗钱知识学习交流机制,利用晨会、夕会组织反洗钱相关文件、案例的学习和解读,提升员工反洗钱工作能力。借助营业网点网络优势,不断加大反洗钱宣传力度,通过LED屏、智能播控系统滚动播放宣传标语、多媒体电视循环播放反洗钱案例、以及发放宣传折页、现场答疑等形式,广泛宣传不法分子诈骗手段,提高社会公众对洗钱陷阱的警惕性,增强反洗钱意识,有效防范洗钱风险。(师雪霞 石晓燕)

编辑:张龙  审核 :姜秋霞

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