首页大河网讯 6月24日，中行博爱支行成功堵截一起银行卡出租出借风险案例。
当日，该行柜员宋剑桥在为一中年客户办理开卡业务时，询问客户开卡用途，客户回答支支吾吾，言语含糊不清，询问开卡后是否交给别人使用时，其回答也是吞吞吐吐。
此情况立即引起了柜员宋剑桥的注意，遂将情况报告给业务经理陈芳利。原来，在该中年客户办理开卡业务之前，曾有一名年长的客户在柜台查询银行卡状态，此人银行卡被公安机关冻结不能正常使用。年长客户查询完后便让其身后的中年客户说“你来办卡吧”，然后，才有了中年客户提出办理银行卡的请求。
结合这个情况，业务经理和柜员判断这两位客户虽然认识，但年长客户由于自己的银行卡被公安机关冻结无法使用，因此诱导中年客户办理银行卡让其使用。在中年客户未能真实表达自己开卡意愿时，业务经理要求柜员拒绝为其开卡，避免了出租出借银行卡的风险。年长客户听到柜员无法为中年客户开卡后，来到柜台前询问为何不能开卡，还大声训斥中年客户，从而更加确定了出租出借银行卡的可能性。
中行博爱支行柜员结合当前反电信诈骗宣传，通过柜台与客户交流，及时发现可能存在的出租出借银行卡的风险，并及时采取措施，合理告知客户，避免了涉案账户的产生。（宋剑桥）