人行桐柏县支行:多措并举筑牢防电信诈骗安全墙

2021年07月27日10:09

来源:大河网

大河网讯 “喂,你好,我是南阳村镇银行的,我们桐柏支行营业室现在有一名客户要求开立手机银行,经核实身份证,正是昨天咱们反诈信息联动群里发送的可疑开卡人员,我们要不要报警?”“请先想办法拖延一段时间,我这边跟反诈中心的警官联系。”人行桐柏县支行的同志回复到。南阳村镇银行的工作人员以系统网络延迟,授权的主管有事不在为由,稳住了客户,为派出所民警出警赢得了时间,最终将嫌疑人抓获。

当前电信网络新型诈骗手段层出不穷,给人民群众的财产安全造成极大威胁并严重扰乱社会秩序。人行桐柏县支行主动作为,多措并举推动辖内银行业金融机构筑牢个人银行结算账户防诈安全墙,守护群众“钱袋子”。

排查存量,清理长期不动户。2021年以来,辖内建行、农行、邮储银行和工行等先后开展了存量账户排查,对超过规定数量的I类账户及长期未进行主动性交易的账户进行降级或核销处理。截至目前4家银行累计共办理Ⅰ类账户销户8532户,I类账户降级3.2万户,切实压降存量账户风险,有效降低个人银行结算账户被出租、出借、出售等风险隐患。

科技赋能,落实账户实名制规定。人行桐柏县支行强化金融科技赋能,鼓励辖内商业银行建立“人防+技防”的双重防线,在个人账户开户环节,事中监督环节加快上线人脸识别技术,解决线上线下冒名开户,业务办理实名不实人的问题。严格落实回访制度,不定时对新开户客户逐一进行人工电话回访,对电话无法接通,非本人接听电话或回答有异常的新开卡客户,采取暂时限制非柜面交易的措施。

制度落实,推进账户分类分级管理。按照“了解你的客户”原则,严格落实《关于河南省优化个人银行结算账户服务工作的意见》要求,充分与客户沟通,按照对客户身份识别的程度及客户的意愿,为客户推荐与其需求相匹配的账户类型。按照“风险为本”的原则,征求客户同意,为客户的各类交易设置适当的限额。

宣传引导,提高社会公众反诈识诈能力。一是组织金融志愿者进村入户、进校入企,普及金融知识和法律常识,对群众依法开立、使用银行卡、电话卡进行宣传教育。截至目前已经组织志愿者30余人,开展宣传22次,惠及群众5000人次。二是利用银行网点LED、宣传栏、宣传手册等进行持续宣传,在柜台张贴国家反诈中心APP二维码,推荐客户安装。三是在所有自助存款点醒目位置张贴防电信诈骗海报。

银警联动,搭建信息共享平台。人行桐柏县支行牵头组建了反诈信息联动群,群成员覆盖县人行支付结算部门工作人员、县反诈中心警官、辖内68个银行营业网点负责人。该群承担着可疑开户信息的上传下达,各网点将可疑开户人员信息发送至该群,由反诈中心警官快速核实反馈,同时各网点也会将可疑开户线索上报至该群,提醒其他网点注意,此外,县人行支付结算工作人员也会将市里转发的可疑线索、注意事项通过该微信群实时传递。截至目前,该微信群已共享可疑线索83条,及时制止新开户2户,帮助抓捕嫌疑人1人。(生俊东 孙文斌 雷雨晴)

编辑:王晓颖  审核 :时运斌

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