首页大河网讯 今年以来，新野农商银行采取多项措施扎实有效开展反洗钱工作，进一步提升了民众对反洗钱工作的认识，切实维护地方金融的平安稳定。
定期检查通报。该行通过自评估和自查工作，逐项落实整改措施，完善反洗钱制度体系，完善反洗钱领导小组机制，强化反洗钱工作中的组织协调、监督指导，重大疑难问题解决等方面的统筹作用。要求全员做到实时监测大额现金、转账支付交易，落实大额和可疑交易报告制度，对在反洗钱系统中多次强调仍出现错误报送行为的人员及管理部门进行惩戒，以此来严格要求报送质量，促使网点操作人员落实反洗钱与反恐怖融资的责任和义务。
不定期复盘修正。今年8月份，该行开展反洗钱全面自查自纠活动，成立由总行主要领导为组长的检查领导小组，对辖内各网点反洗钱业务进行指导检查，并对存在的问题及时培训，修订完善了反洗钱管理人员考核制度，将反洗钱与反恐怖融资工作与高管任职行为考核相结合，加强高管人员任职期间的监督管理，考核结果纳入年终综合考核分数。重点对一线临柜人员识别客户和可疑交易的教育培训及反洗钱与反恐怖融资工作的培训测试。
常态化开展宣传工作。组织人员每季度开展反洗钱宣传周活动，在街道、学校、广场、社区等场所开展反洗钱和反恐怖融资知识宣传，年内累计共发放宣传资料2万余份，受众人数3万余人；在微信公众平台推出“防范非法集资宣传教育知识”、“防范电信网络诈骗手段宣传”等知识宣讲，受众人数6万元余人，提升了广大客户认识度，维护社会和经济秩序稳定，积极践行农商行的社会责任。
风险防范前置。该行反洗钱工作已初步形成前中后台上下联动、共同推进的管理模式。通过前台柜面调查落实，后台系统监测互通的方式，有效防范洗钱融资风险，各网点遵循“了解你的客户”的原则，在办理开户业务时，认真核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，进行联网核查，登记并留存客户身份信息，2023年年度柜面拒绝可疑开户（卡）次数12次，拒绝冒名开户（卡）15次，拒绝指挥开户（卡）5次。
反诈工作得到肯定。今年以来，该行先后向公安机关报送多起线索，成功堵截案件5起。与反诈中心在司法查询、可疑线索核查等方面开展深入协作，共同维护了人民群众财产安全。该行高度的责任心和使命感，以及反诈工作人员严谨的作风、过硬的本领赢得了社会的赞誉，潜移默化地带动客户及身边人提高反洗钱的意识，进一步提升风险防范能力，营造良好的社会诚信氛围。（薛小磊 乔宁）