首页大河网讯 近日，中国银行焦作博爱支行工作人员凭借高度的警惕性和责任心，成功堵截一起5.87万元涉诈资金取现案件，并协助公安机关带离涉案人员。
当日，中国银行焦作博爱支行柜员接待一位本地老年客户申先生，该客户表示需办理49500元取款业务，柜员一边查询客户的交易信息一边询问客户取款用途，老人只是回答家里装修需要用现金，询问其是否有装修合同或者房子正在装修的照片，老人均回答没有，又询问家人是否有照片可以发过来或者在家里的家人拍个照片，老人还是回答没有；同时柜员查询交易流水发现当天转入58700元，之前并无大额存款，询问客户资金来源，老人回复是向家中弟弟的儿子借的装修款，柜员询问是否有借条或者聊天记录，老人回答只有电话，资金来源不清。
此时内控副行长觉得老人的行为存在可疑，提出让客户留下个人信息向反诈中心报备，反馈没有问题后再联系客户取款，同时大堂经理帮助老人在智能柜台打印流水，并查询交易对手，又一遍询问后发现客户前后回答不一致，对资金来源含糊不清，涉案嫌疑较大，于是报警，警察将其带走。经调查，该客户为涉诈人员，5.87万元为涉诈资金。
今年以来，中行博爱支行切实将反诈学习落到实处，从开卡、取款环节，严格按照流程操作，积极配合公安机关，有力打击电诈犯罪行为。（贺兆秋）