首页大河网讯 近日，工商银行南阳分行多措并举出实招，多维度、全方位地开展打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博“资金链”活动，守护好人民群众的“钱袋子”。
强化账户管理，严守风险防控首道关。该行深知账户开立环节的尽职调查，在反电信网络诈骗金融治理尤其是 “资金链” 治理中至关重要，是防范风险的首道关口。为此，辖区各网点持续将工作重点聚焦于账户管理，进一步健全账户分类分级管理制度。在账户开立过程中，严格审核开户资料，深入了解客户开户用途和背景，加强对异常开户行为的监测与识别，从源头上降低电信网络诈骗和跨境赌博相关风险。
深化联防联控，构建警银协作防护网。工商银行南阳分行不断强化与公安机关的联防联控机制。一方面，严格实施开户人员身份核验，确保开户信息真实可靠；另一方面，针对涉诈风险，积极开展预警劝阻工作，并严格按照指令查控涉诈资金。同时，主动加强与公安机关、反诈中心的联动协同，与当地相关部门紧密配合开展警银协作。在长期实践中，双方在涉诈嫌疑人和违法重点人员的识别、预警及抓捕方面，探索出一套高效的快速联动机制。这一机制极大地提升了打击犯罪的效率，为保护人民群众财产安全和生命安全，维护健康稳定的金融秩序筑牢了坚实的 “防火墙”。
加大宣传教育，提升公众安全防范意识。在宣传教育方面，该行在辖区各网点的宣传栏、柜面服务窗口显著位置摆放金融安全知识宣传单。网点工作人员主动向客户详细介绍非法买卖银行卡信息的严重危害性，以及加强银行卡安全管理的具体方法和措施。通过这些宣传活动，不仅有效提升了广大群众防范非法买卖银行卡信息的意识和能力，还进一步增强了社会公众对银行卡信息的安全保护意识和网络安全意识，切实维护了消费者的合法消费权益。（薛小磊）